金山網(wǎng)訊　臨近年關(guān)，各式騙局頻發(fā)，柜面取現(xiàn)需求量的增加也給了不法分子可乘之機。為防范涉案賬戶取款，工行鎮(zhèn)江分行營業(yè)部中山支行高度警覺，認(rèn)真核查并比對主機系統(tǒng)異常提示，與客戶友善溝通確認(rèn)資金來源及其用途，遇到可疑情況第一時間聯(lián)系警方進行甄別，將涉案賬戶取款風(fēng)險扼殺在搖籃中，不給洗錢行為任何可乘之機。

提升專業(yè)能力，護航客戶資金安全

對待現(xiàn)金取現(xiàn)不可掉以輕心，客戶身份識別是反洗錢工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。該行做好盡職調(diào)查，仔細(xì)核查客戶資金歷史明細(xì)，既照顧客戶情緒也確保反洗錢工作的順利，為客戶把好資金安全的關(guān)口，不讓客戶成為“取款工具人”，保護客戶的合法權(quán)益。同時，支行利用晨會、夕會時間認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢案例以及反洗錢工作的疑點、難點，從中總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，以此來提升自己的洞察力和專業(yè)度，更好地應(yīng)對日益復(fù)雜的反洗錢工作挑戰(zhàn)。

細(xì)化宣傳教育，敏銳甄別新型招式

不法分子為躲避銀行監(jiān)管，各種洗錢招式層出不窮，但是不管招式如何升級，本質(zhì)上就是通過各種理由要求“工具人”取出現(xiàn)金，并通過各種方式將錢取走。在日常工作中，該行積極開展客戶反洗錢教育活動，在客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，通過發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場講解等方式，向客戶普及反洗錢法律知識，讓客戶能夠樹立風(fēng)險防范意識，告知客戶洗錢的危害以及在銀行辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)遵守的反洗錢規(guī)定；當(dāng)客戶遇到相關(guān)情景時能夠保持頭腦冷靜、思路清晰，守好自己的“錢袋子”，拒絕成為“洗錢工具人”。

警銀攜手合作，共筑金融安全防線

該行加強與司法、公安建立緊密合作關(guān)系，發(fā)現(xiàn)可疑交易和存在疑點的客戶，第一時間與警方取得聯(lián)系并配合開展甄別工作，為打擊反洗錢犯罪提供有力支持。警銀雙方聯(lián)動合作，進一步加強“公安＋金融”防范，形成優(yōu)勢互補、資源共享的反洗錢工作合力，充分發(fā)揮警銀聯(lián)動工作機制，積極踐行社會責(zé)任，一同守護金融安全，共建良好的金融市場秩序和社會環(huán)境。（倪瑜晗）