金山網(wǎng)訊　為深入踐行金融工作的政治性、人民性，工行鎮(zhèn)江丹徒支行將反洗錢工作抓在經(jīng)常、融入平常、嚴(yán)在平常，堅持把防控風(fēng)險作為金融工作的永恒主題，旨在維護(hù)金融秩序、防范洗錢風(fēng)險、強化金融安全防線。

強化客戶身份識別，筑牢第一道防線

客戶身份識別是反洗錢工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，該行網(wǎng)點嚴(yán)格執(zhí)行“了解你的客戶”原則，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核實客戶身份信息的真實性、完整性和有效性，對公開戶客戶上門核實實際經(jīng)營地址與營業(yè)執(zhí)照地址的一致性，以及勘察辦公場所及經(jīng)營情況，核實法人開戶意愿，審慎開展盡職調(diào)查。對于高風(fēng)險客戶實施加強型盡職調(diào)查，深入了解其資金來源交易目的等情況，及時發(fā)現(xiàn)并報告可疑交易。

強化賬戶全生命周期管理，關(guān)注交易監(jiān)測系統(tǒng)

尤其是異常的大額交易、頻繁交易、跨境交易等，分析可疑交易行為，資金的快進(jìn)快出、交易金額與客戶身份或經(jīng)營狀況不符等，推進(jìn)營業(yè)執(zhí)照注吊銷賬戶的清理，及時聯(lián)系單位進(jìn)行營業(yè)執(zhí)照變更的賬戶變更，做好企業(yè)賬戶KYC治理、銀企對賬工作，對風(fēng)險賬戶及時管控避免風(fēng)險敞口。

強化員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提升反洗錢履職水平

壓緊壓實責(zé)任，明確各部門和崗位在反洗錢工作中的職責(zé)和分工，定期組織員工參加反洗錢履職能力、案例分析等培訓(xùn)，鼓勵員工自主學(xué)習(xí)，形成全員參與、共同提升的良好氛圍。開展反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽，通過線上線下認(rèn)真學(xué)、持續(xù)學(xué)、反復(fù)學(xué)，旨在提高全員反洗錢意識及專業(yè)水平。

強化宣傳普及工作，共創(chuàng)和諧金融生態(tài)

該行堅持“以客戶為中心、以風(fēng)險為導(dǎo)向”理念，做好到店客戶反洗錢法律法規(guī)、洗錢危害及防范措施等知識的普及與宣傳，關(guān)注大額轉(zhuǎn)賬及老年客群轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，揭露新型電信詐騙案例，提示轉(zhuǎn)賬風(fēng)險。積極走進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、社區(qū)、醫(yī)院、商圈等重點場所，關(guān)注老少青等重點客群，提示其銀行卡一定要本人使用，不明的鏈接短信不要點，不能出租出借賬戶，嚴(yán)防洗錢風(fēng)險。（劉琪慧）