金山網訊　為切實履行風險賬戶治理的主體責任，落實風險賬戶治理責任，工行鎮(zhèn)江丹陽支行積極行動，大力開展企業(yè)賬戶涉詐治理工作，全面構建企業(yè)賬戶涉詐治理長效機制，深化企業(yè)賬戶分級額度控制、涉詐風險識別判定、客戶服務保障和治理機制落實等工作，強化企業(yè)賬戶涉詐風險治理工作的科學性、精準性和靈活性，平衡好風險管理、客戶服務和基層減負。

加強網銀限額管理，合理設置額度

上級行下發(fā)2024年低效高企網限額企業(yè)賬戶摸排和調額的通知，該行收到調額通知后，立即下發(fā)轄內13個網點，并迅速聯系本行公司科等部門，組織開展賬戶摸排和調額等工作。在排查過程中，根據企業(yè)客戶經營情況、實際資金支付需求及風險情況，結合單位明細，合理核定企業(yè)電子銀行限額。

強化賬戶全生命周期管理，確保對公賬戶零涉案

該行一是加強開戶環(huán)節(jié)審查工作，通過詢問、盡職調查等方式積極了解客戶開戶用途，對于發(fā)現開戶人身份信息存在疑義并拒絕出示輔助證件、存在開戶后出租出租意向、有組織批量開戶等異常開戶行為的，加大客戶盡職調查力度，必要時拒絕開戶；二是及時開展可疑賬戶核查工作，對人民銀行和總行通過大數據風險排查出的可疑賬戶進行逐戶核查，確認可疑的主動實施管控；三是嚴格落實賬戶分類分級管理制度，針對不同客戶及其風險特征設定不同賬戶功能和網銀交易限額，確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符，杜絕開戶后賬戶功能和交易限額“一開全放”，積極推行簡易開戶服務，切實解決小微企業(yè)和流動就業(yè)群體“開戶難”問題。

強化宣傳教育、提高員工防范意識

該行綜合利用營業(yè)網點電子顯示屏、張貼宣傳海報、張貼宣傳告示等方式，持續(xù)向客戶群眾等進行風險提示和反欺詐宣傳，提高風險防范意識，營造和諧的金融消費環(huán)境。同時利用上門出4G時間開展企業(yè)反詐宣傳教育活動，向客戶宣傳出租、出借、出售銀行卡、賬戶的危害性及懲戒措施，提醒客戶學會保障自身的合法利益，遠離電信網絡詐騙和賭博犯罪活動，有效增強社會公眾金融安全知識和反欺詐意識。

下一步，鎮(zhèn)江丹陽支行將持續(xù)開展常態(tài)化反詐宣傳活動，走進周邊商戶、社區(qū)等，讓更多的群眾了解電信詐騙危害及常見手段，保護人民群眾合法權益不受侵害，為社會金融穩(wěn)定貢獻力量。（張雨蓓）